Política KYC y AML de 1win

Todo proceso de KYC y AML en 1win tiene como finalidad realizar un control de identidad eficaz, prevenir el fraude y apoyar la lucha contra el lavado de activos y la financiación de actividades ilícitas. La plataforma aplica controles de identidad y monitoreo de transacciones para resguardar la protección de la cuenta y promover un entorno de seguridad para las personas usuarias en Chile.

Entre los objetivos y garantías principales se incluyen:

• Fomento del juego justo y equitativo para todas las personas usuarias.
• Mayor seguridad del usuario mediante verificación de identidad y resguardo de datos.
• Transparencia en los procesos de registro, depósitos, retiros y revisión de operaciones.
• Cumplimiento de los requisitos regulatorios aplicables en materia de prevención de delitos financieros.
• Reducción de riesgos asociados a actividades sospechosas o uso indebido de medios de pago.
• Refuerzo de las medidas de seguridad internas para proteger la plataforma y a cada titular de cuenta.

Cada nueva persona usuaria debe completar un proceso de verificación de identidad antes de utilizar por completo las funciones de juego y apuestas. Este proceso de control de identidad puede incluir la revisión de distintos tipos de documentos y datos con el fin de confirmar que la cuenta pertenece al titular legítimo y que la información proporcionada es veraz y actualizada.

Las principales categorías de documentos que pueden solicitarse en la etapa de envío de documentos son:

• Documento de identificación oficial con fotografía, emitido por autoridad gubernamental competente y vigente.
• Comprobante de domicilio que permita verificar la dirección registrada, emitido por una entidad confiable y reciente.
• Documentos o certificados que acrediten la titularidad de los medios de pago utilizados para depósitos y retiros.
• Información adicional que resulte necesaria para completar el proceso de verificación de identidad o cumplir obligaciones de debida diligencia.
• Evidencia de origen lícito de los fondos en casos en que se requiera un análisis más detallado por parte del área de cumplimiento.

La plataforma implementa medidas de prevención de lavado de activos destinadas a evitar que el sistema sea utilizado para ocultar, introducir o canalizar fondos de origen ilícito o para facilitar otras conductas delictivas. Estas medidas incluyen controles de monitoreo de transacciones y revisión de comportamiento para identificar actividad sospechosa y proteger a la comunidad usuaria.

Las principales medidas de prevención aplicadas son:

• Monitoreo continuo de transacciones y actividad de juego, orientado a detectar patrones inusuales o inconsistentes con el perfil de la persona usuaria.
• Uso de reglas automatizadas y parámetros de seguridad que ayudan a identificar operaciones fuera de los rangos habituales o que superan umbrales definidos de riesgo.
• Aplicación de debida diligencia reforzada en situaciones de mayor riesgo, como operaciones de alto monto, cambios bruscos de comportamiento o uso de múltiples métodos de pago.
• Revisión específica de transacciones grandes, frecuentes o poco habituales, así como de series de depósitos y retiros que no resulten coherentes con el historial de la cuenta.
• Asignación de niveles de riesgo a las cuentas, considerando variables objetivas que faciliten la identificación temprana de actividad que pueda considerarse sospechosa.
• Consulta y verificación de listas de sanciones, Personas Expuestas Políticamente (PEP) y otras bases relevantes, conforme a la normativa aplicable en Chile.
• Cumplimiento de las obligaciones de reporte ante las autoridades competentes cuando la legislación lo exija, incluyendo la comunicación de operaciones que puedan calificarse como inusuales o sospechosas.

Existen restricciones específicas diseñadas para respaldar las políticas de KYC y AML, fortalecer la protección de la cuenta y reducir el riesgo de uso irregular de la plataforma. Ciertas conductas quedan expresamente prohibidas y pueden dar origen a investigaciones internas y medidas de control adicionales.

Se consideran actividades prohibidas, entre otras, las siguientes:

• Creación, uso o intento de uso de múltiples cuentas por una misma persona usuaria.
• Presentación, uso o intento de uso de documentos falsos, alterados, robados o pertenecientes a terceros.
• Intentos de utilizar la plataforma para lavar activos, transferir fondos ilícitos o encubrir su origen.
• Manipulación de sistemas, errores, bonificaciones o funciones para obtener ventajas indebidas.
• Compartir, ceder, vender o permitir el uso de la cuenta a cualquier tercero, incluso familiares o personas cercanas.
• Utilización de métodos de pago que no pertenezcan al titular de la cuenta registrada.
• Entrega de información falsa, incompleta o engañosa respecto de identidad, domicilio, origen de fondos u otros datos relevantes.

Todo incumplimiento de esta política o de los procedimientos de verificación puede derivar en acciones de control y sanciones internas. La intensidad de las medidas dependerá de la gravedad de los hechos, del nivel de riesgo asociado y de las obligaciones de reporte y colaboración frente a las autoridades.

Las medidas pueden incluir suspensión temporal o definitiva de la cuenta, congelamiento o confiscación de fondos vinculados a actividad sospechosa, anulación de apuestas o ganancias, comunicación y reporte ante las autoridades competentes cuando corresponda conforme a la normativa aplicable.

Cada persona usuaria es responsable de entregar datos personales verídicos, completos y actualizados, tanto al momento del registro como durante la vigencia de la relación contractual. También debe completar los procesos de verificación de identidad y envío de documentos dentro de los plazos indicados y colaborar en cualquier revisión adicional que se requiera. En caso de solicitudes de información o documentos complementarios, se espera una respuesta oportuna y suficiente para permitir la evaluación adecuada del riesgo.

Las personas usuarias deben utilizar únicamente medios de pago de los cuales sean titulares, evitando toda forma de uso de cuentas o tarjetas de terceros, aun cuando exista consentimiento. Resulta igualmente importante informar de inmediato cualquier actividad sospechosa detectada en la cuenta, como accesos no autorizados, movimientos extraños o cambios de datos no realizados por el titular. El cumplimiento de estas responsabilidades contribuye a la protección de la cuenta, refuerza el juego responsable y ayuda a que la plataforma mantenga un estándar adecuado de seguridad y transparencia.

La plataforma mantiene un compromiso permanente con el juego justo y la transparencia, entendidos como principios básicos para proteger a las personas usuarias y garantizar un entorno seguro. El cumplimiento de los procesos de KYC, la aplicación de medidas de seguridad y el monitoreo de actividad sospechosa se desarrollan siguiendo criterios de objetividad y respeto por la privacidad.

Los principios generales que orientan esta política incluyen:

• Cumplimiento de estándares de KYC y AML acordes a los requisitos regulatorios y a las mejores prácticas del sector.
• Protección y confidencialidad de los datos personales, limitando su uso a fines de verificación, seguridad y cumplimiento legal.
• Monitoreo permanente de operaciones y comportamiento de juego para detectar patrones que puedan indicar actividad sospechosa.
• Prevención de la manipulación de resultados, fraudes internos o externos y otras conductas que contravengan el juego justo.
• Disponibilidad de soporte para orientar a las personas usuarias en materias de seguridad, protección de la cuenta y juego responsable.
• Reconocimiento de una responsabilidad compartida entre la plataforma y la persona usuaria en la prevención del lavado de activos y otras conductas ilegales.
• Igualdad de condiciones para todas las cuentas, sin trato preferente que afecte la transparencia o la integridad de las operaciones.